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今创集团股份有限公司关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告

编辑 : 王远   发布时间: 2020-03-26 02:59:26   消息来源: sina 阅读数: 0 收藏数:
  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。  ●委托理财受托方:交通银行股份有限公司...

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  ●委托理财受托方:交通银行股份有限公司常州分行(以下简称“交通银行”)、兴业银行股份有限公司常州分行(以下简称“兴业银行”)、江苏银行股份有限公司常州横林支行(以下简称“江苏银行”)

  ●委托理财金额:自最近一次披露委托理财进展情况至本公告日,公司及子公司累计使用闲置自有资金购买理财产品人民币38,230万元。

  ●委托理财投资产品名称:交通银行蕴通财富活期型结构性存款A款、江苏银行“聚宝财富天添开鑫”人民币开放式理财产品、兴业银行总行一天开放式标准产品

  ●委托理财期限:自2018 年度股东大会审议通过之日起至公司 2019 年度股东大会召开之日内可循环滚动使用。

  ●履行的审议程序:2018年年度股东大会审议通过了《关于公司及子公司使用自有资金进行现金管理的议案》。

  今创集团股份有限公司(以下简称“公司”)于2019年5月20日召开的2018年年度股东大会审议通过了《关于公司及子公司使用自有资金进行现金管理的议案》,根据公司及子公司2018年度相关业务情况,并结合2019年经营计划,同意公司及子公司使用不超过63,000万元人民币(或63,000万元人民币等值外币)的自有资金购买商业银行等具有合法经营资格的金融机构销售的安全性高、流动性较好、中低风险、保本型的理财产品,上述额度可循环使用,单个理财产品的投资期限不超过一年。授权期限为自公司2018年度股东大会审议通过之日起至公司2019年度股东大会召开之日。

  

  自2019年10月22日公司在指定媒体和上交所网站(www.sse.com.cn)披露《关于使用闲置自有资金进行投资理财的进展公告》(    公告编号:2019-008)至本公告日,公司及子公司累计使用闲置自有资金购买商业银行理财产品人民币38,230万元,现将相关情况公告如下:

  一、公司使用自有闲置资金购买理财产品的情况

  (一)委托理财的目的

  公司使用部分自有闲置资金适时购买安全性高、流动性好的保本理财产品,有利于提高公司资金使用效率,增加投资收益。

  (二)委托理财的资金来源

  本次现金管理的资金来源系公司闲置自有资金。

  (三)委托理财的基本情况

  自2019年10月22日至本公告日,公司及子公司使用闲置资金累计购买理财产品人民币为38,230万元,累计获得收益24.88万元,具体如下:

  1、公司使用闲置自有资金购买理财产品情况

  ■

  2、公司子公司常州今创风挡系统有限公司使用闲置自有资金购买理财产品情况

  ■

  3、公司子公司常州常矿起重机械有限公司使用闲置自有资金购买理财产品情况

  ■

  4、公司子公司江苏今创车辆有限公司使用闲置自有资金购买理财产品情况

  ■

  

  (四)公司对相关风险的内部控制

  公司购买的理财产品都是保本的银行结构性存款产品,因此上述产品风险程度属于极低风险,符合公司内部资金管理的要求。但由于金融市场受宏观经济等因素影响,上述现金管理业务可能会受潜在市场波动的影响。

  针对相关风险,公司拟采取包括但不限于如下措施:

  1、公司投资产品类型或理财方式,仅限于商业银行等具有合法经营资格的金融机构销售的安全性高、流动性较好、中低风险、保本的理财产品,总体风险可控。

  2、公司财务部门相关人员将及时分析和跟踪产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应的措施保障资金安全。

  3、公司独立董事、监事会积极对现金管理情况进行监督与检查。

  4、公司财务部门建立台账对购买的理财产品进行管理,建立健全会计账目,做好资金使用的账务核算工作。

  5、公司将依据上海证券交易所的相关规定,及时履行相关信息披露义务。

  三、委托理财的具体情况

  (一)委托理财协议的主要条款

  1、公司与交通银行签订的《交通银行蕴通财富活期型结构性存款A款(价格结构型)产品协议》主要条款如下:

  (1)产品名称:交通银行蕴通财富活期结构性存款 A 款

  (2)产品代码:0621180001

  (3)币种:人民币

  (4)产品类型:价格结构型

  (5)挂钩标的:三个月期限的上海银行间同业拆放利率(3M Shibor)3M Shibor为上海银行间同业拆放利率,该利率是全国银行间同业拆借的基准利率,以SHIBOR官方网站(http://www.shibor.org,下同)首页公布的当日11:00数据为准。如遇法定节假日、休息日和市场节假日,本产品协议项下3M Shibor沿用SHIBOR官方网站之前最近一日公布的11:003M利率值;

  若当日官方网站未公布3M Shibor利率值,银行将采用可查询的SHIBOR官方网站之前最近一日公布的11:003M Shibor利率值。

  (6)3M Shibor基准比较值:2.0%(银行有权根据实际情况调整基准比较值,并将提前在门户网站、网上银行或银行营业网点公告)。

  (7)观察日:产品观察期内,如每一自然日同时也是全国银行间同业拆借交易日的,则该自然日为观察日,如银行按照本产品说明书约定提前终止本产品的,最后一个观察日为产品提前终止日前一个全国银行间同业拆借交易日。

  (8)收益率:2.3-2.5%(年化,下同)观察日当天 3M Shibor不小于基准比较值时,当天收益率为 2.5%;观察日当天3M Shibor小于基准比较值时,当天收益率为 2.3%。观察期内非观察日收益率按照上一观察日实际收益率执行。银行将根据资金运作情况不定期调整 3M Shibor基准比较值以及产品收益率,并将提前在门户网站(www.bankcomm.com,下同)、网上银行或银行营业网点公告。

  (9)收益计算方式:当日收益=客户当日持有的本产品本金余额×当日产品年化收益率/365,产品存续期间,每日计算收益,产品支取日或产品提前终止日结算。

  (10)收益计算起始日:自认/申购申请得到确认当日(含)开始计算应得收益。

  (11)收益计算截止日:①产品本金支取:支取本金的收益计算截止日期为支取确认日(不含);②产品提前终止:产品提前终止日(不含)。

  (12)收益结转日:每月15日为收益结转日(遇非工作日顺延至下一工作日)。

  (13)产品收益结转、提前终止的到账日:产品收益结转日、提前终止日后两个工作日内为到账日。银行将不迟于到账日支付客户应得本金及收益。产品本金和收益自产品收益结转日/提前终止日起至到账日期间不加计收益,亦不对该等资金计付利息

  2、公司与江苏银行签订的《江苏银行“聚宝财富天添开鑫”人民币开放式理财产品说明书》,主要条款如下:

  (1)产品名称:江苏银行“聚宝财富天添开鑫”开放式理财产品

  (2)产品编码:C1085815000068

  (3)理财币种:人民币

  (3)产品类型:保本浮动收益型

  (4)申购/赎回速度:T+0实时

  (5)收益计算基础:实际理财天数/365

  (6)产品客户预期年化收益率如下:2019年9月6日起,产品客户预期年化收益率如下:

  1天=投资期〈7天,客户预期年化收益率1.7%;

  8天投资期〈14天,客户预期年化收益率2.0%;

  15天=投资期≤30天,客户预期年化收益率 2.1%;

  31天〈投资〈90天,客户预期年化收益率2.3%;

  91 天投资期≤180天,客户预期年化收益率2.5%;

  理财产品预期年 181天≤投资期≤365天,客户预期年化收益率 2.7%;

  化收益率 366 天≤投资期≤1095天,客户预期年化收益率 2.9%;

  1096天投资期≤1825天,客户预期年化收益率 3.2%;

  投资期〉1825天,客户预期年化收益率3.8%。

  江苏银行有权根据市场及产品实际运作情况对预期收益率进行调整,并至少于调整前2个工作日进行公告,理财产品预期年化收益率不代表实际收益率,若理财产品实际投资收益扣除托管费、销售费等固定费用后的剩余收益能够暖盖综合客户预期收益,则按照预期收益率兑付客户;若不能覆盖综合客户预期收益,则按照实际投资剩余收益兑付客户。

  (7)投资收益计算方法:本理财产品以投资者的每笔投资为单位计算其投资期,当投资者赎回时,按照其赎回份额对应的申购份额(下称“第i笔投资”计算投资期限并确定对应的收益率,以此计算期间的投资收益,方法为:

  ①投资者理财收益=第1笔投资的理财收益+第2笔投资的理财收益(如有)+...+第1笔投资的理财收益(如有)+….

  ②第i笔投资的理财收益=第i个投资时段投资者的理财本金*第i个投资时段对应的实际年化收益率/365*第主(i)个投资时段天数

  ③投资者在投资本产品期间多次申购并多次赎回本产品时,将按照“先进先出”原则计算产品投资收益率

  (8)投资收益率测算:本理财产品投资债券、货币市场工具等各类高流动性资产30%—100%,投资收益率为1.8%-3.5%;符合监管要求的各类债权类资产及其组合0%—30%,投资收益率为3.0%-4.3%。经测算,产品投资收益率为2.0%-4.0%。

  上述测算以2019年10月数据为基础,若市场发生变化导致测算收益率偏离上述测算范围,江苏银行将重新进行测算。

  (9)本金及收益支付:

  ①本理财产品每工作日开放赎回,投资者可在江苏银行网点、网上银行或手机银行等电子渠道发起赎回申请,赎回交易确认后本金及收益实时划转至投资者指定账户。

  ②如理财产品到期,江苏银行将投资者到期当日持有的本理财计划余额对应的本金与理财收益于到期日(逢节假日顺延到下一工作日)后的3个工作日划转至投资者指定账户。

  (10)大额赎回条款:本理财产品存续期内任一工作日,若理财产品个人客户或机构客户赎回额超过上一工作日对应客户类型产品余额的10%时,即发生大额赎回,此时江苏银行将暂停投资者的赎回申请。这可能影响投资者的资金安排,带来流动性风险。

  3、公司子公司与兴业银行签订的《兴业银行企业金融结构性存款协议(开放式)》,主要条款如下:

  (1)产品币种:人民币

  (2)产品性质:保本浮动收益型

  (3)甲方提前支取:本存款产品支持全额或部分提前支取,甲方可在开放期内每一工作日的内申请提前支取。

  乙方将为本存款产品项下的每笔成功认购/申购资金开立独立的结构性存款账户,如甲方存在多笔成功认购/申购本产品的,应以单笔成功认购/申购资金为单位申请全额或部分支取。

  本协议项下产品部分提前支取金额应按照100万元整数倍递增,且部分提前支取后甲方持有本产品下每笔实时余额不得低于认购/申购起点金额。

  (4)乙方提前终止:如果乙方提前终止本产品,将提前2个工作日通过乙方营业网点或乙方网站公布提前终止日并指定支付日(一般为提前终止日之后的3个工作日以内)。乙方将甲方提前终止日所持有的产品金额相对应的本金与收益(按协议2.4款约定如有)划转至协议中甲方活期账户。乙方无须为本产品的提前终止承担任何其它赔偿、补偿及其它任何责任。

  (5)观察标的:1个月AAA信用等级的银行间中短期票据到期收益率,由中国债券信息网-中央结算公司每日对外公布(www.chinabond.com.cn),如遇观察日为节假日,则观察标的取上一个工作日的1个月AAA信用等级的银行间中短期票据到期收益率。

  (6)工作日:指每周一至周五(国家法定假日除外)

  (7)观察日:观察期(产品存续期)中任何一日均为一个独立的观察日;

  (8)观察标的参考区间:(下限)1%≤观察标的≤10%(上限)

  (9)有效计息天数:有效计息天数指各单笔产品在本存款产品存续期内观察标的收益率位于相应期间参考区间上限和下限内(含上下限)的观察日天数。甲方在产品开放期内多次申购本产品的,将分笔计算每笔资金的有效计息天数;

  (10)产品收益:产品收益=固定收益+浮动收益

  (11)固定收益:本产品的固定收益为产品存续期间每日固定收益之和。

  每日固定收益=客户当日持有本产品的本金金额×当日固定收益率/365

  其中,本产品的当日固定收益率由兴业银行定期确定。自本产品成立日起,本协议项下产品初始固定收益率为1.5 %。

  在本产品存续期内,兴业银行可于每月/季度第一个工作日调整本协议项下所有存续产品的固定收益率。

  兴业银行将于固定收益率调整生效之前二个工作日按照本协议第十一条约定通知客户,通知格式详见《兴业银行企业金融结构性存款收益率调整通知书(开放式)》。

  (12)浮动收益:浮动收益=本金金额×0.5%×有效计息天数/365

  (13)收益计算方式:本协议项下以单笔成功认购/申购的资金为单位支持部分/全额提前支取,并根据每笔到期/提前支取资金的实际存续期计算单笔存款收益。

  (14)存续天数:如期间本存款产品未提前终止,存续天数为起息日至到期日(不含该日)的天数;

  如本存款产品提前终止,存续天数为起息日至提前终止日(不含该日)的天数;如本存款产品提前支取,存续天数为起息日至提前支取日(不含该日)的天数。

  (15)本存款产品本金与收益的支付日:符合本协议相关约定的,本存款产品的本金与收益在产品到期日或甲方申请提前支取日或乙方提前终止指定支付日由乙方一次性进行支付。

  (二)委托理财的资金投向

  1、交通银行蕴通财富活期型结构性存款A款(价格结构型)产品

  本理财产品中所募集资金本金部分按照存款管理,并以该存款收益部分与交易对手叙作和“3M Shibor利率”挂钩的金融衍生品交易。

  2、江苏银行“聚宝财富天添开鑫”人民币开放式理财产品

  本理财产品主要投资于债券、货币市场工具等各类高流动性资产,符合监管要求的各类债权类资产及组合。

  3、兴业银行企业金融结构性存款产品

  本理财产品中所募集资金本金部分按照存款管理,并以该存款收益部分与交易对手叙作和“1个月AAA信用等级的银行间中短期票据到期收益率”挂钩的金融衍生品交易。

  四、受委托方情况

  本次现金管理受托方兴业银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:601166)、交通银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码: 601328),江苏银行股份有限公司是上海证券交易所上市公司(证券代码:600919),上述公司与本公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在任何关联关系。

  五、对公司的影响

  公司最近一年又一期的财务指标:

  ■

  截至2019年9月30日,公司的资产负债率为54.95%,公司货币资金为1,056,453,582.48元,上述购买理财产品总金额占最近一期期末货币资金的36.19%。公司本次使用部分闲置自有资金购买结构性存款产品,是在符合相关法律法规,保证募投项目资金正常使用和募集资金安全性的前提下实施,不会影响公司募投项目的正常开展及募投项目资金正常周转需要,并能产生一定的投资收益,符合公司及股东的利益。

  六、风险提示

  尽管本次公司购买的结构性存款产品是低风险投资品种,但主要受货币政策、财政政策、产业政策等宏观政策及相关法律法规政策发生变化的影响,不排除以上投资的收益受到市场波动的影响。

  七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有闲置资金现金管理的情况

  金额:万元

  ■

  特此公告。

  今创集团股份有限公司

  董事会

  2020年3月26日

转载自: 601166股票 http://601166.h0.cn
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